トレードで稼ぐためには最低の条件がある。
それは お金がある ということ。
当たり前のようだが、お金がなければ
話にならない。あなたがどんなにテクニックを
もっていたとしてもあなたがどんなにトレードで
勝てるメンタルを培ったとしても
お金がない！
それだけでＦＸで稼ぐ可能性を
全て否定されてしまう。
あなたの資金が多ければ多いほど有利。
あなたの資金が少なければ少ないほど不利。
厳しいかもしれないが、これが現実。
『お金がお金を生む世界』それがＦＸの世界だ。
甘い考えでは絶対に勝ち残ることはできない。
勝ち残るどころか、あなたの大切な資産を
失ってしまう。
トレーダーとして最初に掲げていなければ
ならない目標、それが「生き残る」ということ。
とにかくあなたが生き残ってさえいれば
チャンスを掴む可能性は高くなる。
「稼ごう！」と思ってはいけない。
まずはあなたの大切な資金を減らさない
ようにすることが大事だ。
トレードして資金が減っているというのは
あなたの戦略かメンタル、どちらかの
レベルが低いわけだ。
そうであればすぐにトレードを中止し、
「あなたのどこに問題があるのか」を
徹底的に調べ上げなければならない。
そして、問題点をはっきり認識し、どう解消
していけばよいかを考え、対策を取ることが
できた『後に』トレードを再開すればいい。
資金を守ることさえできればトレードを
続けることができる。
トレードを続けることができれば
トレードを学ぶことができる。
トレードを学ぶことができればトレードで
稼げる確率が高くなる。
あなたがまだ資金を増やすことができていない
ならばこれをしっかり頭に叩き込み、
「絶対に資金を守って見せる！」と心に誓うべき。
■相場は簡単で単純 しかし、恐怖を感じた途端・・・
注意しなければならないのは、相場で稼ぐのは
意外と簡単だということ。
相場の本質とは単純であまりにも
簡単すぎるということだ。
「え？そうなの？」と思っただろうか。
その証拠として、あなたが初心者時代に
簡単にお金が増える経験をしたことは
ないだろうか？
とりあえず教科書とおりに、
テクニカル通りにトレードしてみた
その結果、お金が増えた。
これは、当然のことだ。
トレードはメンタルが８割を占めているから。
初心者時代は『恐怖』を知らない。
「ここでエントリーすることが恐い」ということを知らない。
損切りも、「レートが戻ってくる」ということ知らないから
教えられたとおりにためらわずに損切りすることができる。
利益確定も同じ。
とある人はこんな経験をしたと語る。
「ＦＸは稼げるらしい」と知人に聞いた。
知人もトレードをやっているらしく、
トレードのやり方を簡単に教えてくれた。
そのとおりにやってみると、確かに資金が増えた。
もともとお金には少し余裕があったので、
数百万円を元手にトレードしていた。
その頃はレバレッジが今より大きく
「目いっぱい！」とまではいかないが、
そこそこのレバレッジを効かせていた。
資産は順調に増えていく。
トレードも順調にできる。
毎日が楽しいし、トレードは簡単。贅沢もできる。
「人生ってこんなに素晴らしいものなんだな」と思っていた。
しかし、その日は静かに近づいてきていた。
損切りもちゃんとできているのに
ルール通りにトレードしているのに
なぜか負けることが多くなってきた。
「なぜだろう？」理由はわからない。
「ちょっと調子が悪いんだろう」
その時はそう思っていた。
しかし、トレードをやればやるほどお金が減っていく。
今まで毎日稼いでいた金額と同じくらい
毎日お金が減っていく。
負けたくなくて、取り戻そうと思って少し
レバレッジを上げてみた。
すると、お金が増えるどころか更に加速して
お金がなくなっていった。
自分の資金がみるみる減っていくのを
目の当たりにし、とうとうトレードすることに
恐怖を感じだしてしまった。
恐くて恐くて、トレードをすることができない。
今までに感じたことのない不安と恐怖。
言葉では言い表せない。
「トレードをやめてしまおうか？」とも思った。
しかし、「今まで勝ってこれたのだから、
勝てる方法はあるはずだ」と思った。
いったんトレードを中止する決意をした。
もう一度トレードを、自分を見つめ直そうと決心した。
そして、自分の資金に対するリスクを考えずに
大きく賭けてきたことがどんなに間違っていたか、
恐ろしいものであったかということにようやく気づいた。
トレードを一から勉強し直した。
これからどうやって資金を増やしていけば
よいのか考えた。
そしてポジションを小さくすることを覚えた。
今では、あんなに大きなポジションを持って
いられたことが不思議に感じるようになった。
「なぜ、私はあんな大きなポジションで
怖がらずにトレードできたのだろう」と。
なぜ恐怖を感じずにトレードすることが
できていたのか。
答えは簡単だ。「恐怖を知らなかった」から。
初心者時代に恐怖を知ることなく、今まで
順調にトレードできていたから。
恐怖を感じた瞬間、トレードすることは不可能になる。
「トレードはメンタルが８割を占めている」とはこういうことだ。
トレードで稼ごうと思うならば、恐怖を
取り除く必要がある。
なるべく恐怖を感じる原因を取り除く
ことが重要だ。
トレード中に感じる恐怖の原因の一つに
あなたのポジションの大きさが関係して
いるかもしれない。
もしそうであれば、あなたが恐怖を感じない
大きさのポジションをとればいい。
人によって恐いと感じる大きさは異なる。
ある人は５万通貨なら恐怖を感じないという、
でもある人は１０００通貨でないと恐くて
トレードできないという。
それは、あなたの資産、あなたの性格、
あなたの環境に影響されている。
あなたにあった大きさのポジションを
あなたが決めればいい。
他人から決めてもらうものではない。
まずは、恐怖を感じない大きさの枚数でトレードし、
あなたの資金を守ることから始めればいい。
ＦＸで資金管理がなぜ大事なのか、あなたは考えてみたことがあるだろうか。
「あ～調子がいい。また今日も勝っちゃった～
あっ、あやなさん。僕、最近ＦＸで勝っていて、調子がいいんだぁ
今日は２万円プラスだったんだぜ～」
あなたも、ようやく勝てるようになったのだね。凄いじゃないか。
「へへ～ そうだろ？軍資金１０万円しかなかったのに
たった一週間で、倍の２０万円になったんだ！」
ふ～ん、あんなに小心者で、pipもそれほど取れなかったのに
やっと大きな値幅が取れるようになったということかな？
「いや、違うよ。取れるpipは前と変わらないんだ。
でもやっと気づいたんだ。pipがたくさん取れるように頑張るよりも、
レバレッジ上げたほうが早く稼げるってことに。俺、凄いだろ！」
ということは、最大レバレッジで運用しているってことなのか？
「そうそう！でも国内だと２５倍までだから
海外の口座を使って４００倍でトレードしてるんだ！
２０枚だよ！凄いだろ！」
ところで、「資金管理」って言う言葉は知ってるか？
「資金管理？・・・うん まぁ聞いたことはあるよ。
・・・あっ、いくら稼いだかは、ちゃんと記憶してるから大丈夫だよ！」
いやいや、そうことではないんだが。
今の枚数でトレードすると、
１pipあたりいくらになるのか考えたことがあるのか？
「そりゃぁ もちろん！１pip大体２０００円だよ。
ここのとこ連勝に次ぐ連勝だから、お金が増えるのが凄く早いんだ！」
今は連勝してるみたいだけど、連敗することは考えたのか？
「う～ん でも連勝してるから大丈夫な気がする！なんとなく！」
あのねぇ、１pipで２０００円動くっていうことは－５０pipsで１０万円損になるということ。
お金が増えるのはもちろん早いかもしれないが、連敗した時はもっと早く資金が減ることが分かってるのか？
「じゃぁ、連敗せずに早くお金を増やせばいいってことだね！
わかった！じゃぁ早速トレード頑張ってくるよ！」
いや、そうじゃなくてね 資金管理っていうのは・・・
あー行っちゃった。
まぁ いいか、そのうちまた戻ってくるだろう数日後
「あー どうしよ あー どうしよ」
おかえり。あれから調子はどうだ？
「それが、あのあとお金を増やそうと頑張ったのに
ちょっとだけ連敗しちゃってさ、
それを取り返そうとやけになったらさらに連敗で・・・
あっという間に３万円になっちゃったんだよ・・」
・・・・（それは当たり前だろう！）
「え？何か言った？」
いやいや、それは残念だったなぁ
「あ、あのさ、こないだ言ってた資金管理っての？
あれちょっと教えてくんないかな？」
（ようやく聞く耳を持ってくれたか）
投資苑っていう良書を書いた人で
アレキサンダー・エルダー博士という偉い人がいるんだが
その人は、「一回のトレードで運用資金の２％以上のリスクをとるな」と言っているんだ。
つまり、１０万円ならば２０００円までの損失を許す、ということだ。
これを計算すれば一回のトレードで、何pipsまで耐えられるかが計算できる。
１pip１００円ならば損切りは－２０pipsだ。
もし２０連続で損切りとなった場合は
２０００円×２０回＝４万円
元の資金１０万円から４万円を差し引くと６万円残る。
つまり、残り６万円でトレードするということになる。
この場合に、残りの６万円で勝負することが 精神的負担にならないかどうか、
ということも重要だ。
負担になるようだったら更に半分のリスク、
一回のトレードで１％のリスクに変える必要がある。
枚数、あるいは損切り幅を先ほどの例の半分にするということだ。
そうすれば２０回連続損切りでも
１０万円－（１０００円×２０回）＝８万円
残りの８万円でトレードすることになる。
「えー でもそれだったら増えるスピードも全然遅いじゃないか」
確かに、資金が少なければ
最初はそう感じるかもしれない。
しかし、増えた分を資金として運用する、
つまり、複利運用を考えてみればそんなに悪い条件とはいえないだろう？
「複利運用？またよくわからない言葉がでてきたなぁ」
複利運用については別の機会で教えてあげよう
それよりも、今日話した資金管理のことについてはよく理解できたか？
「うん！資金が１０万円の時はマイナス２０００円で損切れってことだよね！
ってことは損切りを－５０pipsにした時は
１万通貨だと５０００円の損切りになっちゃうから
４０００通貨に変えなきゃいけないってことか・・・」
そうそう。理解が早くて助かるよ。
「あれ そしたら２つの違う種類の通貨を同時に持つ時はどうしたらいいんだろう」
そうだな、一度に負うリスクは５％程度に留めておけばいいんじゃないか？
「じゃぁ２つ目は同じ枚数でエントリーするとして、
３つ目の通貨には半分の２０００通貨しか持てないってことか」
そういうことになるな。
「えーと更に分割エントリーするとしたらその半分の半分・・・
１００通貨単位で取引できる口座が必要だな。
よしっ早速口座作りに行くとしよう！じゃぁね ばいばいー！」
資金管理さえちゃんとやっていれば、
資金がすぐになくなる可能性は少なくなる。
トレードでも生き残れる可能性が高まるよ。頑張ってな・・・
ってもう行っちゃったか。
なんだかあの調子だと、
うまく資金が増えた時にまた大きく「賭け」そうな感じだな。
資金管理は、稼ぐようになってからも
守り続けることが大事だということを
次に会ったときにしつこく伝えることにするか。
*********** 読者様からメールを頂きました。
---------引用ここから--------
最近こちらのブログを発見し、とても硬派な内容だったので
全部読ませていただきました。
僕はトレードを始めてまだ4ヶ月のペーパートレーダーですが、
ペーパーなりに資金管理は最重要項目だと確信しています。
手法やメンタルの記事を書くブログは多いのですが、
資金管理については少し少ない様に思います。
～～略～～
一度ブログで取り上げて頂きたいと思いメールを差し上げた次第です。
--------引用ここまで---------
メールありがとうございます。
この方は、ペーパートレードで頑張っておられ、
更に、資金管理の重要性についても気づいておられます。
確かに資金管理そっちのけでトレードし、「一発退場！」となってしまえば、
手法もメンタルもあったものではないですよね。
このテーマについては今後も触れてみたいと思います。
